بين عامي 2022 و2025، تعرّض سالم القحطاني - مستثمر سعودي عمره 54 سنة - لشيء كان ظاهرُه “تداول أونلاين احترافي”. لكن الحقيقة كانت غير: الموضوع طلع احتيال منظّم من أكثر من جهة، وبالتحديد خمس شركات تداول مختلفة تعمل بين الاتحاد الأوروبي والصين.
وقت ما تواصل سالم، الضرر ما كان مالي بس. كان ضرر نفسي وعصبي: توتر، تشتت، وإحساس مُتعب إنك تحاول تحارب نظام مصمّم عشان يكسّر ضحاياه ويخلّيهم يوقفون.
الوضع: خمس شركات… ونفس الأسلوب
إجمالي خسائر سالم وصل إلى 1,000,000 ريال سعودي خلال هالفترة. والاحتيال ما صار في يوم واحد؛ صار على مراحل - وهذا شيء شائع في الاحتيالات المعقّدة:
كل ما تبدأ تسأل، يطلع لك “مدير حساب” جديد.
التبريرات على المنصة تصير متناقضة وغير ثابتة.
السحوبات تتأخر، بعدين تنحجب، وبعدين تصير مربوطة بـ “شروط جديدة” كل مرة.
المسؤولية تتنقّل بين الأطراف لدرجة تحسّ إنك داخل متاهة لوم.
ولما يكون فيه أكثر من جهة، المحتالين يعتمدون على حقيقة بسيطة: أغلب الناس ما عندهم الوقت ولا الأدوات ولا خبرة القضايا العابرة للحدود عشان يبنون ملف قوي يثبت قدام التدقيق.
وهنا بدأ شغلنا فعلياً.
“حسّيت إني أتكلم مع خمس جدران… كل ما ضغطت، واحد يغيّر القصة. كنت محتاج فريق يقدر يواكب وما يخلي الضغط يغلب.”
— سالم
المنهج: تدقيق أولاً… وبعدها نزاع مُنظّم
في
Al Haq Consultants
تعاملنا مع قضية سالم كتحقيق مهني قبل ما تكون نزاع قانوني. لأن النزاعات ما تكسب بالمشاعر؛ تكسب بالأدلة، ودقة التسلسل الزمني، وتوثيق المسؤوليات.
وباستخدام نظام العناية الواجبة (Due Diligence) الخاص بـ Al Haq، ركّزنا على بناء ملف جاهز للنزاع من كل جهة:
1) ترتيب الأدلة وبناء الخط الزمني
جمعنا القصة كاملة: المكالمات الأساسية، الرسائل المكتوبة، مسارات الدفع والتحويل، أحداث المنصة، الوعود اللي انقالت، ونقاط الرفض. الهدف كان نخلي القصة مستحيل تنفهم “بطريقة ثانية” من الطرف المقابل.
2) تحديد الجهات عبر أكثر من ولاية قضائية
لما الاحتيال يكون عبر مناطق مختلفة، النتيجة تعتمد على مين يتحمّل المسؤولية وأين يمكن تطبيقها. اشتغلنا على ربط النقاط التشغيلية بين الجهات وتحديد المسارات القانونية المتاحة.
3) استراتيجية النزاع عبر إطار Case Chamber
قضية سالم تمت عبر Case Chamber (نظام النزاعات العام)، وبالتنسيق مع الأنظمة القانونية في الاتحاد الأوروبي، بحيث تكون الخطوات منظمة، قابلة للتتبع، وقوية دفاعياً.
4) ضبط التواصل
كثير قضايا الاحتيال تفشل لأن الضحية تنجرّ لردود فعل: رسائل غضب، تناقضات، صور ناقصة. منعنا هذا الشي. كل رسالة ورد وتقديم كان مضبوط عشان الوضوح والثبات - لأن المحكمة والفِرق القانونية تقيم المنطق والتوثيق، مو التوتر.
ثلاث شهور نزاعات: ضغط، إفادات، وليالي طويلة
استمرت مراحل النزاع ثلاث شهور مكثفة - مو لأن الحقائق مش واضحة، لكن لأن الطرف المقابل استخدم أساليب تأخير معروفة:
سلاسل إيميلات طويلة هدفها إنها تُتعب صاحب الحق
تناقضات بين الأطراف
محاولات نقل المسؤولية وتقليلها
تصعيد لنقاشات قانونية أعمق، بما فيها إفادات (Depositions)
وهذي المرحلة كثير ناس يوقفون فيها لأنها مرهقة ذهنياً. سالم ما وقف… وإحنا كمان ما وقفنا.
كانت فيه ليالي طويلة، تواصل بين أكثر من طرف، وشغل توثيقي مستمر عشان ما يضيع شيء، وما تُعاد صياغة القصة، ويكون كل ادعاء مسنود بدليل.
النتيجة: حكم قضائي في بلجيكا لصالح سالم
بعد الجهد القانوني وتقدم النزاع، وصلنا لأهم نقطة: حكم قضائي ناجح في بلجيكا لصالح سالم.
الحكم أكد حقوقه واعترف بالضرر اللي تعرّض له، ووصلت المطالبة والاستحقاق إلى 2,300,000 ريال سعودي وتشمل:
الأموال المُثبتة (الحق في الأموال كما تم تأكيده عبر نتيجة النزاع)
التعويضات المرتبطة بالأثر والضرر والمخالفة
“اللي غيّر كل شيء إن Al Haq ما تعاملوا معها كشكوى بسيطة. تعاملوا معها كقضية لازم تعدّي كل اختبار - إيميلات، ضغط، إفادات - إلى أن يصير الحق هو الخيار الوحيد.”
— سالم
ليش هالقضية مهمة؟
قضية سالم تعلّمنا أشياء كثير ضحايا ما ينتبهون لها بدري:
الاحتيال العابر للحدود ممكن يتواجه، بس لازم يكون فيه تنظيم.
النجاح يحتاج خليط من انضباط التحقيق + هندسة نزاع + تنسيق قانوني.
أكبر سلاح عند المحتالين هو “التعب”: يبغونك توقف.
بالنسبة لسالم، الإصرار ما كان مجرد دافع… كان استراتيجية مدعومة بنظام خلا كل شيء مرتب، مهني، ومبني على الأدلة.
سالم القحطاني (السعودية، 54 سنة) - استرجاع الحقوق والتعويض بعد احتيال تداول من ع
29.490%
Unknown
16.413%
Egypt
16.243%
China
15.967%
United States of America
5.300%
Saudi Arabia
3.613%
Qatar
1.291%
United Arab Emirates
1.020%
Algeria
